AML 顧問與驗證
透過獨立評估、顧問服務與驗證，強化您的 AML 框架。
- 名單篩查驗證
- 交易監察驗證
- 客戶風險評級檢視
- AML 健康檢查
以 AI 革新反洗錢
透過可解釋的 AI、智能自動化與互連的風險情報，轉型金融犯罪合規。TA Tech 協助銀行、支付機構及受監管機構現代化其名單篩查、交易監察、KYC、調查與監管報告等 AML 營運 — 內建人員監督、治理與可審計性。
AI 分析 · 示意
別名符合度 0.91音譯變體出生日期部分符合名單：制裁監察名單
AI 分析：真實符合概率高 — 建議升級供合規審核。必須經人員批准。
AI 分析 · 示意
現金密度 64快速移動 82關聯個案 Q-0139客戶風險：高
AI 分析：三日內出現拆分交易模式 — 建議調查並可能關聯個案。必須經人員批准。
AI 分析 · 示意
職業已變更地址已變更重新篩查：無符合審核類型：觸發事件
AI 分析：變動已撮要供定期審核 — 分析師確認更新後的風險評級。必須經人員批准。
AI 分析 · 示意
共用裝置 ID共用識別碼3 帳戶集群已映射資金流向
AI 分析：集群與駭錢網絡模式一致 — 建議開展網絡調查。必須經人員批准。
AI 分析 · 示意
敘述已草擬證據包已附司法管轄區已選定主管批准已記錄
工作流程：分析師草擬 · 合規主管批准 · 稽核軌跡完整。必須經人員批准。
重大決策必須經人員批准
示意介面 — 非即時數據 · 選擇一行以展開
協助金融機構轉型的三種方式
從獨立 AML 顧問服務與系統驗證，到 AI 賦能的合規工具與企業 AI 轉型。
Agentic AML
將可解釋、人員監督的 AI 應用於名單篩查、交易監察、KYC 與調查。
- 篩查警示分析
- 監察警示優先排序
- AI 輔助 KYC 審查
- 調查情報
- 網絡分析
- 報告草擬協助
AI 轉型
在金融機構營運中實施安全、受治理的 AI。
- AI 策略與就緒評估
- 企業 AI 助手
- 代理式工作流程自動化
- 文件智能
- 負責任 AI 治理
公告 — 與本地 AML 供應商攜手打造整合 AML 營運環境
TA Tech 與本地 AML 供應商合作，將 Agentic AML 能力與 AML 工作流程及個案管理技術結合。
互連的 AML 能力組合
Agentic AML 將客戶資訊、名單篩查、交易、警示、調查與報告連接於同一營運環境 — 模組化技術與您現有系統相輔相成。以下能力領域概述整個組合；完整細節載於產品頁面。
客戶與名單篩查
制裁、政治公眾人物 (PEP) 與監察名單篩查，配以可配置的匹配規則及 AI 輔助審核。
交易篩查與交易監察
偵測與調查異常、可疑或受禁止的活動。
智能警示優先排序
按風險排序，讓團隊專注處理優先次序較高的個案。
KYC、CDD 與 EDD
與篩查結果及文件紀錄相連的一致客戶審查。
調查與個案情報
資訊、證據與行動的整合視圖。
網絡分析與實體識別
在單一客戶層面難以察覺的關聯。
Agentic AML — 貫穿客戶與交易生命週期的 AI 輔助合規
Agentic AML 是 TA Tech 的模組化金融犯罪合規平台，旨在協助合規團隊收集資訊、分析風險、排定工作優先次序、調查警示並準備監管文件。
它與現有的篩查、監察、個案管理及核心銀行系統並行運作 — 可採用個別模組，或逐步建成互連的營運環境。
篩查智能
制裁、政治公眾人物與監察名單警示的 AI 輔助審核。
監察智能
警示富化、風險優先排序與調查支援。
KYC 智能
客戶數據分析與定期審核自動化。
調查智能
個案撮要、證據與工作流程自動化。
網絡智能
實體識別與交易網絡分析。
報告智能
調查敘述與可疑交易報告準備支援。
- 連接
- 富化
- 分析
- 調查
- 審核
- 文件
- 改進
支援 — 而非取代 — 合規專業人員的 AI
TA Tech 將 Agentic AML 設計為決策支援平台。AI 可以分析資訊並準備建議，但問責始終由獲授權人員承擔。
人員監督
重大決策 — 警示結案、客戶風險批准、可疑交易報告申報 — 均須經人員審核。
可解釋性與可審計性
建議附有原因代碼、評分因素與證據支援；行動、模型版本、覆核與批准均可記錄。
數據保護與模型治理
部署與存取控制可按私隱及數據駐留要求配置；模型按既定程序進行測試、版本管理與監察。
受控自動化
機構自行決定哪些環節可自動化、哪些必須經強制審核或批准。
為受監管及數據密集型機構而設計
TA Tech 將 AML 專業知識、數據工程、AI 與工作流程自動化應用於安全、可解釋性與營運控制至關重要的行業。
旨在帶來可量度的營運價值
視乎所選使用案例與實施範圍，TA Tech 解決方案旨在協助機構：
- 減少重複的數據收集與審核
- 為較高風險的警示排定優先次序
- 加快 KYC 與定期審核
- 強化調查文件紀錄
- 讓合規專業人員專注於複雜、高價值的決策
成效目標於概念驗證或實施階段協定並量度。
AML 知識。AI 能力。本地交付。
專業 AML 經驗
源自篩查、監察、KYC、風險評估、系統驗證與金融犯罪轉型的實務經驗。
端對端實施
從評估與業務需求，到整合、測試、部署、培訓與持續支援。
互補而非必然取代
模組化架構與現有系統協同運作 — 無需取代整個技術堆疊即可現代化優先流程。
地區與雙語支援
於大灣區提供中英文實施、文件、培訓與支援。
靈活部署
本地部署、私有雲、專用託管環境或混合架構。
受控採用
先進行 AML 健康檢查、工作坊或受控概念驗證，再開展更大規模的生產實施。