AML 健康檢查
評估機構現有 AML 環境的成效與效率。
服務可能包括
- AML 系統與架構
- 名單篩查配置
- 交易監察情境
- 警示量與誤報
- 客戶風險方法論
- KYC 與定期審查
- 調查工作流程
- 個案管理
- 數據品質與完整性
- 治理與文件紀錄
- 管理資訊
- 自動化機會
交付成果可能包括
- 現狀評估
- 差距與風險分析
- 按優先次序排列的建議
- 目標營運模式
- 技術路線圖
- 概念驗證建議書
名單篩查顧問與驗證
評估制裁、政治公眾人物 (PEP) 及客戶名單篩查系統的設計、配置與成效。
服務可能包括
- 篩查系統健康檢查
- 演算法與匹配邏輯評估
- 門檻與敏感度分析
- 模糊匹配配置檢視
- 音譯與別名測試
- 名單覆蓋範圍與數據流程檢視
- 誤報與漏報分析
- 測試案例設計與執行
- 警示處置分析
- 篩查校準支援
- 治理與控制評估
- 獨立驗證報告
交易監察顧問與驗證
評估交易監察情境是否恰當地識別相關的金融犯罪風險。
服務可能包括
- 交易監察框架檢視
- 情境與規則評估
- 門檻校準
- 歷史交易數據分析
- 情境覆蓋範圍與差距分析
- 警示量與誤報分析
- 客群劃分方法論檢視
- 數據完整性與品質評估
- 模型與情境表現測試
- 調查工作流程評估
- 回溯測試與結果分析
- 驗證與建議報告
客戶風險評級
檢視用於分類客戶風險的方法論、數據與治理。
服務可能包括
- 客戶風險方法論設計
- 固有風險與剩餘風險評估
- 風險因素與權重檢視
- 地理、客戶、產品與渠道風險分析
- 客戶分群
- 評分與門檻校準
- 覆核與例外分析
- 數據品質評估
- 客戶風險評級驗證
- 模型治理與文件紀錄
- 定期審查方法論
- 管理報告
客戶盡職審查
提升開戶、CDD、EDD 及持續審查流程的成效與效率。
服務可能包括
- CDD 與 EDD 框架檢視
- 客戶開戶流程評估
- 定期 KYC 審查評估
- 觸發事件審查
- 實益擁有人分析
- 資金來源與財富來源檢視
- 高風險客戶審查
- KYC 檔案整改
- 客戶文件評估
- 工作流程與控制設計
- 品質保證
- 政策與程序制定
AML 報告與監管顧問
獨立評估、治理文件與整改規劃。
服務可能包括
- AML 健康檢查報告
- 系統與模型驗證報告
- 風險評估報告
- 控制成效評估
- 差距分析
- 整改計劃
- 政策與程序
- 管理層與董事會報告
- 模型治理文件
- 稽核與監管審查支援
模型治理
為安全、可解釋且可問責的模型與 AI 使用建立控制。
服務可能包括
- 模型清單與分類
- 模型風險評估
- 獨立模型驗證
- 表現與偏移監察
- 可解釋性評估
- 偏差與公平性測試
- 模型變更與批准控制
- 數據譜系文件
- 第三方 AI 風險評估
- AI 事故管理流程