AI 驅動的金融犯罪合規工具

篩查智能

AI 輔助審查制裁、PEP、監察名單及名單篩查警示。

負面新聞智能

多語言識別、分類及摘要相關負面新聞。

監察智能

警示富化、交易分析、風險優先排序及調查支援。

KYC 智能

客戶數據分析、定期審查自動化及 CDD/EDD 工作流程支援。

調查智能

個案摘要、證據整合、工作流程自動化及調查人員協助。

客戶風險智能

動態分群、風險評分及可解釋的客戶風險分析。

網絡智能

實體識別、關係映射及交易網絡分析。

報告智能

協助調查敘述、管理報告及可疑交易報告準備。

治理智能

品質保證、工作流程控制、模型監察及可審計的決策紀錄。

儀表板與分診佇列

分析師的主要收件匣。警示從現有監察系統送達，並按 AI 風險評分排序 — 風險最高者優先，而非按時間先後 — 每項警示均顯示誤報概率。

• AI 風險評分排序與警示等級
• 收件匣摘要：開啟、已結束及總數
• 將警示連結或取消連結為單一個案
• 批次判斷與駁回
• 製作與審批分離調度，附完整稽核軌跡
• 可設定的欄位、篩選與搜尋

智能判斷

為每項警示提供決策支援工作區：AI 的風險分解、建議判斷，以及分析師可重新產生並編輯的敘述草稿。

• 客戶、帳戶及交易風險卡附子評分
• 因素層級評分解釋
• AI 建議一鍵套用（誤報 / 真實 / 未分類）
• 分析師判斷一律與 AI 判斷分開記錄
• 標準備註選擇驅動敘述草擬
• 提交前可重新產生及手動編輯

調查 — 單一窗格

每個個案一個綜合工作區：AI 綜合視圖、客戶、帳戶、交易及網絡分析 — 無需在系統之間切換。

• 自然語言警示摘要及 AI 推理
• 交易與 KYC 變動的歷史時間軸
• KYC 檔案附風險評分可解釋性及因素權重
• 30 日行為洞察及同儕基準比較
• 篩查命中、白名單及關聯方
• 節點與連線網絡視覺化（識別人頭帳戶與群組）

交易鑑證

交易視圖同時是鑑證工作區：AI 觀察、匯總財務指標、規則命中分析及細粒度帳目數據。

• 重要觀察與建議行動項
• 匯總指標：筆數、最小值／最大值／平均值、總額
• 交易風險評分隨時間的分解
• 監察規則命中排行及命中率
• 快速決策：結案、升級、產生可疑活動報告
• 跨個案的自然語言查詢列

決策與監管申報

結案或申報是受治理的行動：必填理由、調度審批，以及回饋到模型改進的循環。

• 駁回必須附理由代碼及備註
• 升級及產生可疑活動報告時可選擇司法管轄區
• 製作與審批分離的審批流程，附附件
• 可列印的可疑交易報告，附風險評級及交易帳目
• 稽核軌跡：記錄每項行動、路由與決策
• 決策回饋循環用於模型重訓

模型工作室

用於調校監察規則與模型門檻的模擬器 — 任何變更進入生產環境之前，先以假設分析對照歷史結果驗證。

• 門檻滑桿：金額、筆數、現金及跨境比率
• 線上／線下（ATL/BTL）分析
• 附特徵貢獻度的模擬風險評分
• 歷史驗證：警示量、有效警示比率及覆蓋率
• 誤報與升級命中率的分解
• 建議橫幅；儲存草稿、重設為預設值

AI 輔助名單篩查分析

• 分析潛在的篩查匹配
• 比對名稱、別名及客戶屬性
• 呈現匹配與不匹配指標
• 摘要相關證據
• 為調查人員審核排定警示優先次序
• 記錄理由與來源參照
• 將決策調度至人員審批

交易監察警示優先排序

• 以客戶及交易背景富化警示
• 識別相關的歷史活動
• 將相關警示與交易分組
• 依已設定的準則排列警示
• 建議調查步驟
• 準備警示摘要供人員審核

AI 輔助 KYC 審查

• 整合客戶資訊
• 比對現時與過往檔案
• 識別缺失或不一致的資訊
• 偵測觸發事件
• 準備 CDD 與 EDD 摘要
• 審查經審批流程調度

AI 輔助調查

• 整合警示、交易及客戶數據
• 產生個案時間軸
• 識別關聯方及關聯帳戶
• 摘要調查發現
• 準備個案敘述草稿
• 維護證據參照及稽核軌跡

網絡分析

• 映射客戶與交易對手之間的關係
• 識別共用帳戶及屬性
• 視覺化交易流向
• 偵測關聯實體及可疑群組
• 支援實體識別

監管報告準備

• 整合相關個案事實
• 準備交易摘要
• 產生可疑交易報告敘述草稿
• 整理佐證文件
• 維護報告版本
• 報告經審核及審批流程調度

AML 品質保證

• 檢查所需調查步驟是否已完成
• 識別缺失的證據
• 對照程序檢視一致性
• 支援按風險為本的個案抽樣
• 產出品質保證報告

客戶與名單篩查

使用可設定的匹配邏輯及 AI 輔助審查，分析與制裁、PEP 及其他相關監察名單的潛在匹配。

• 客戶與交易對手篩查
• 制裁與 PEP 篩查
• 批次及事件驅動的重新篩查
• 可設定的匹配門檻
• 別名與音譯處理
• 匹配原因解釋
• 證據與來源呈現
• 人員審核與處置控制

負面新聞分析

協助合規團隊更有效率地識別、分類及評估相關的負面新聞。

• 多語言媒體分析
• 實體與主體識別
• 風險主題分類
• 重複報道整合
• 相關性與重要性評估
• 文章與來源摘要
• 審查紀錄及稽核軌跡

交易篩查與交易監察

支援偵測及調查客戶交易中異常、可疑或受禁止的活動。

• 即時及事後交易監察
• 規則與情境設定
• 門檻與行為監察
• 交易篩查警示分析
• 客戶與交易對手背景
• 歷史活動檢視
• 警示分組與整合
• 與現有監察系統整合

智能警示優先排序

應用可設定的風險指標，協助合規團隊聚焦較高優先次序的個案。

• 按風險為本的警示排序
• 來自多個系統的警示富化
• 誤報指標
• 相似個案識別
• 理由代碼與評分因素
• 調查調度
• 服務水平監察
• 結案前必須經人員批准

KYC、CDD 與 EDD

透過連接客戶資訊、風險指標、篩查結果及佐證文件，使客戶審查更一致。

• 客戶開戶支援
• 客戶檔案分析
• CDD 與 EDD 工作流程
• 文件與資訊擷取
• 資金來源與財富來源審查支援
• 實益擁有人分析
• 缺失資訊識別
• 審查檢核清單及審批流程

定期 KYC 審查

減少定期及事件驅動客戶審查所需的手工準備工作。

• 自動化審查準備
• 客戶數據比對
• 變動識別
• 文件到期監察
• 觸發事件偵測
• 最新的篩查與風險結果
• 審查摘要
• 升級與審批流程

動態客戶風險評估

隨著資訊與行為隨時間變化，重新評估客戶風險。

• 可設定的客戶風險模型
• 風險分群
• 交易驅動的風險指標
• 客戶檔案與 KYC 因素
• 地理、產品與渠道風險
• 風險評分解釋
• 模型版本紀錄
• 批准與覆寫控制

調查與個案智能

為調查人員提供相關資訊、證據及行動的綜合視圖。

• 統一的個案時間軸
• 警示與客戶數據整合
• AI 輔助個案摘要
• 調查計劃建議
• 證據與來源參照
• 索取資訊工作流程
• 調查人員備註與任務管理
• 完整的行動與決策歷史

網絡分析與實體識別

揭示個別審查客戶及交易時可能無法看見的關係。

• 客戶與交易對手關係映射
• 交易網絡視覺化
• 共用識別碼與屬性
• 關聯帳戶偵測
• 實體匹配與識別
• 資金流向分析
• 群體與群組識別
• 可疑模式調查

監管報告支援

協助獲授權人員準備一致且有證據支持的可疑交易報告。

• 敘述草稿產生
• 個案事實整合
• 交易摘要準備
• 佐證文件整理
• 審核與審批流程
• 報告版本控制
• 申報狀態監察
• 完整的準備過程稽核軌跡

AML 治理與品質保證

協助機構維持一致的調查標準，並展示有效的控制。

• 調查品質檢查
• 必要步驟驗證
• 程序與檢核清單執行
• 抽樣式及按風險為本的品質保證
• 決策一致性分析
• 政策與工作流程映射
• 模型與規則集版本控制
• 管理資訊與稽核報告